Qu’est-ce qu’un family office et quel service propose-t-il ?

En première approche, la dénomination de family office désigne une organisation de personnes qui offrent un conseil et des services aux familles pour optimiser et préserver leur patrimoine à long terme. Pour cela, elle doit combiner des stratégies d’investissements performants, une planification fiscale éclairée et un programme stratégique de continuité.
 

Family office, chef d’orchestre au service de la famille

Le rôle du family officer est de protéger les intérêts de son employeur sur le long terme, tout en préservant l’harmonie familiale. Ses services sont multiples et requièrent un ensemble de compétences aussi variées que complexes. Notez que c’est justement cet ensemble de compétences qui crée la nécessité de faire appel à un conseiller.

Son rôle est également essentiel dans le conseil juridique et fiscal, la formation des générations futures, la gouvernance et la cohésion familiale, la philanthropie. Aussi, il s’attache à prévenir les conflits familiaux, en s’appuyant sur ses propres conseils ou sur ceux de médiateurs indépendants.

Enfin, certains family offices assurent un support administratif à la famille. Il peut concerner la gestion des factures courante comme l’organisation de déplacements, des événements privés, voire la gestion du personnel de maison.

Single family office, multi-family office : quelle différence ?

Le mono ou single family office est une entité juridique distincte au service d’une seule famille. La famille possède et contrôle le family office, qui fournit des services dédiés et sur mesure, selon les besoins des membres de la famille. Le choix d’embaucher un single family office est souvent guidé par une volonté de discrétion. 

Pour celles qui ne souhaitent pas constituer leur propre équipe, il est possible de rechercher une prestation de service auprès d’une Multi Family Office. Il s’agit d’une société commerciale qui consacre son activité à plusieurs familles clientes. Notez que certaines banques proposent à leurs clients des services de family office.

Les services du family officer

Le service le plus répandu concerne la supervision des actifs et passifs constituant le patrimoine de la famille : biens immobiliers, financiers, biens matériels ou immatériels. Le travail du family officer est très important puisqu’il est amené à organiser la vie juridique et fiscale de la famille.

Pour cela, il est amené à :

• conseiller des évolutions dans la répartition ou la nature des investissements de la famille,

• analyser les impacts d’opérations ponctuelles comme la cession d’un bien par exemple,

• assurer une veille pour proposer des opportunités d’investissement,

• analyser la rentabilité des placements de la famille et évaluer les risques,

• rechercher, proposer, sélectionner des prestataires selon les besoins de la famille,

• assurer l’archivage des dossiers, la gestion du courrier, voire l’organisation d’événements familiaux,

• établir les déclarations comptables et fiscales.

D’autre part, le family officer anticipe la transmission de l’entreprise familiale, prépare les successions et organise les éventuelles donations au sein de la famille en respect des souhaits du chef de famille.

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